Mover dinero entre cuentas propias es una práctica habitual.

Sin embargo, la ARCA reforzó los controles sobre estos movimientos y muchos usuarios desconocen los riesgos.

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Por qué ARCA controla estas transferencias

El objetivo del organismo es prevenir irregularidades fiscales y detectar posibles inconsistencias.

Aunque transferir dinero propio es legal, los sistemas analizan:

• el volumen de movimientos

• la frecuencia

• la coherencia con los ingresos declarados

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Los límites que tenés que conocer

Actualmente, los topes mensuales son:

• Personas físicas: $50.000.000

• Personas jurídicas: $30.000.000

• Extracciones y consumos: $10.000.000

Estos valores incluyen:

• transferencias

• acreditaciones

• saldos

• billeteras virtuales

También se computan operaciones en dólares y criptomonedas.

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El error que casi todos cometen

El problema más común no es una transferencia grande.

Es el acumulado.

Muchas operaciones pequeñas pueden superar los límites sin que el usuario lo note.

Cuando eso ocurre, el sistema activa alertas automáticas.

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Qué puede pasar si se activan controles

Si ARCA detecta movimientos inusuales, puede:

• solicitar documentación

• iniciar verificaciones fiscales

• aplicar multas

• reportar la operación a la UIF

• bloquear preventivamente cuentas

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Qué documentación pueden pedir

Entre los comprobantes más solicitados están:

• recibos de sueldo

• facturas

• declaraciones juradas

• historial de transferencias

La clave es poder demostrar el origen del dinero.

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Cómo evitar problemas

Para reducir riesgos, se recomienda:

• controlar el total mensual de movimientos

• guardar comprobantes de ingresos

• declarar correctamente los fondos

• responder siempre a tiempo ante requerimientos

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La clave: justificar el dinero

Hoy el sistema financiero está completamente interconectado.

Los cruces de información son automáticos.

Por eso, el problema no es mover dinero.

Es no poder justificarlo.